¿Cómo se gestiona la cartera?

La importancia de la gestión de la cartera

Nos dirigimos al mercado de valores esperando ganar mucho dinero. Sin embargo, la mayoría de las veces caemos presa del exceso de entusiasmo y del frenesí. El problema es que muchos inversores añaden más y más acciones a su cartera con la esperanza de que el grueso de ellas dé lugar a mayores ganancias. Sin embargo, abastecerse de inversiones inútiles probablemente le hará retroceder diez pasos en lugar de dos.

Invertir es un arte. Requiere conocimientos sobre el mercado de valores, pero sobre todo requiere una estrategia. Los mejores inversores no lo consiguen acumulando, sino que conocen el valor de un enfoque estratégico.

Aunque puede llevar algo de tiempo convertirse en un inversor experto, puede empezar por lo básico e ir subiendo a partir de ahí. El primer paso para tener éxito en su objetivo de ganar dinero es crear sistemáticamente una cartera que le funcione mejor.

Una cartera es esencialmente un registro de sus ganancias y pérdidas. Cualquier activo que, en última instancia, pueda obtener un beneficio, como los bienes inmuebles, las acciones u otras inversiones, se considera parte integrante de esta recopilación de su valor.

¿Cómo se gestiona y revisa la cartera?

La estrategia de revisión activa implica cambios frecuentes en una cartera existente durante un determinado periodo de tiempo para obtener la máxima rentabilidad y el mínimo riesgo. La estrategia de revisión activa ayuda al gestor de la cartera a vender y comprar valores de forma periódica para revisar la cartera.

¿Qué es un ejemplo de gestión de cartera?

Estas inversiones pueden mantenerse en una cuenta o en varias, por ejemplo, una cuenta de jubilación y una cuenta de inversión imponible. La gestión de la cartera es un proceso que consiste en elegir la combinación adecuada de inversiones que se mantendrán en la cartera y el porcentaje de asignación de esas inversiones.

¿Qué es la gestión de carteras y su importancia?

La gestión de la cartera minimiza los riesgos de la inversión y también aumenta las posibilidades de obtener beneficios. Los gestores de carteras comprenden las necesidades financieras del cliente y le sugieren la mejor y única política de inversión con los mínimos riesgos.

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La gestión de carteras es el arte y la ciencia de seleccionar y supervisar un grupo de inversiones que cumplan los objetivos financieros a largo plazo y la tolerancia al riesgo de un cliente, una empresa o una institución.

Los gestores de carteras profesionales autorizados trabajan en nombre de los clientes, mientras que los particulares pueden optar por crear y gestionar sus propias carteras. En cualquier caso, el objetivo último del gestor de carteras es maximizar el rendimiento esperado de las inversiones dentro de un nivel adecuado de exposición al riesgo.

La gestión de carteras requiere la capacidad de sopesar los puntos fuertes y débiles, las oportunidades y las amenazas en todo el espectro de inversiones. Las elecciones implican compensaciones, desde la deuda frente a la renta variable hasta el crecimiento frente a la seguridad.

La clave de una gestión eficaz de la cartera es la combinación de activos a largo plazo. Por lo general, esto significa acciones, bonos y “efectivo”, como los certificados de depósito. Hay otros, a menudo denominados inversiones alternativas, como los bienes inmuebles, las materias primas y los derivados.

Ejemplos de gestión de carteras

Tras periodos de ganancias o pérdidas potenciales de sus participaciones subyacentes, una cartera puede haberse desviado de su marco inicial y deberá reequilibrarse para seguir cumpliendo sus objetivos específicos. Esto implica la venta de una proporción de las inversiones que se han convertido en mayores que el marco objetivo y la asignación de los ingresos a otras áreas en las que la cartera está actualmente infraponderada. Por ejemplo, si una cartera tiene un 60% de renta variable y un 40% de renta fija como asignación objetivo y, tras un prolongado repunte bursátil, pasa a tener un 75% de renta variable y un 25% de renta fija, significa que el inversor ha obtenido buenos rendimientos, pero como resultado el nivel de riesgo de la cartera también aumenta con el tiempo. La venta de una parte de la renta variable y la inversión en la renta fija reequilibrarán la cartera a su nivel original.

Gestión de la cartera de proyectos

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La práctica de la gestión de carteras existe desde hace mucho tiempo, pero más recientemente se ha convertido en parte de la corriente principal, ya que los servicios de gestión de carteras son ahora accesibles a la persona media (que puede tener sólo unos pocos miles de dólares para invertir). Empresas como Betterment y WealthFront (también llamadas robo advisors) han comenzado a popularizar el concepto.

¿Qué es una cartera gestionada o qué son los servicios de gestión de carteras? En general, una cartera gestionada es aquella en la que un profesional gestiona las inversiones en nombre del cliente. Por lo general, el cliente paga una tarifa fija o variable en función del tamaño de la cartera. La comisión se calcula multiplicando un porcentaje (como el 0,25% o el 1,0% fijado por la empresa de inversión o de corretaje) por los activos gestionados (AUM). Los AUM representan el valor en dólares de las inversiones que se gestionan.

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